Una nueva investigación revela la próxima brecha en la administración de patrimonio: la IA premia a las firmas diseñadas para crecer a gran escala

La próxima brecha competitiva entre entidades bancarias y empresas de gestión de activos y patrimonios no estará definida solo por la innovación, sino por la capacidad de las firmas para escalarla de manera rentable. Ese es el hallazgo principal de una nueva investigación de que Objectway, un socio tecnológico global para la gestión de patrimonio de entidades bancarias y empresas de gestión de activos y patrimonios, realizó en colaboración con FT Longitude, un proveedor especializado en liderazgo intelectual y servicios de investigación.

El informe, denominado Built to Scale (Diseñado para la escala), se basa en una encuesta realizada a 300 profesionales sénior de entidades bancarias y empresas de gestión de activos y patrimonios en el Reino Unido, Europa continental y Canadá.

Aunque la transformación digital y la adopción de la IA están avanzando rápidamente en el sector, muchas firmas tienen problemas para traducir las inversiones en un crecimiento repetible y rentable. Los hallazgos apuntan a un mercado que entra en una nueva fase de competencia, donde la ejecución escalable se está convirtiendo en más importante que la capacidad de innovación por sí misma.

Luigi Marciano, fundador y director general del Grupo Objectway, analizó este cambio: “Durante años, el sector se enfocó en la innovación. Sin embargo, nuestra investigación sugiere que la próxima brecha competitiva estará determinada por la ejecución. Las firmas que logren los resultados más sólidos no necesariamente invertirán más, sino que invertirán en la secuencia correcta: primero fortalecer las bases operativas, tercerizar de forma selectiva la complejidad e integrar la IA en flujos de trabajo coherentes en lugar de aplicarla por capas en sistemas fragmentados”.

Para evaluar lo que diferencia a las firmas que traducen de forma exitosa sus inversiones en un crecimiento rentable, Objectway diseñó el índice de escalabilidad Objectway, un marco de trabajo complejo que mide la capacidad de una organización para escalar de forma rentable en dos dimensiones críticas: capacidades de onboarding y servicios de clientes, y procesos y operaciones comerciales principales.

El índice revela una clara correlación entre madurez de escalabilidad y rendimiento financiero. Entre las firmas clasificadas como líderes, el 18 % informa un crecimiento de la rentabilidad superior al 15 % en onboarding y servicios de clientes, comparado con apenas el 4 % de las firmas no líderes. En el mismo sentido, el 20 % de las firmas líderes logran aumentos de rentabilidad superiores al 15 % en procesos y operaciones comerciales principales, contra un 9 % de las firmas no líderes.

La investigación sugiere que la ventaja competitiva está determinada cada vez más no por la escala de la inversión en sí, sino por la capacidad de una organización de traducir esa inversión en resultados operativos y repetibles para el cliente.
El impacto ya es visible: las firmas líderes tienen más del doble de probabilidades que las firmas no líderes de informar mejoras en experiencia de cliente (75 % contra 34 %) y logren resultados sustancialmente mejores en productividad operativa (82 % contra 50 %) y velocidad de ejecución (82 % contra 56 %).

Sin embargo, muchas firmas siguen enfrentando obstáculos estructurales que limitan su capacidad de lograrlo. Infraestructuras fragmentadas, mala interoperabilidad y datos inconsistentes siguen siendo barreras importantes que impiden la transformación, y los problemas de integración entre sistemas son el obstáculo más citado para un crecimiento escalable, por delante de las limitaciones de presupuesto o la escasez de mano de obra cualificada.

Estas debilidades son cada vez más relevantes en un contexto donde las firmas aceleran la implementación de IA en actividades de cara al cliente y administrativas.
La investigación demuestra que las firmas líderes ya han completado una mayor parte del trabajo facilitador: el 53 % prioriza las mejoras en la calidad de los datos y la IA operativa, contra un 33 % de las firmas no líderes. Por el contrario, las firmas no líderes siguen haciendo más hincapié en resolver presiones operativas inmediatas, y el 42 % prioriza la reducción de los errores y el esfuerzo manual, contra solo el 19 % de las firmas líderes, además de depender más fuertemente de la tercerización como mecanismo de alivio a corto plazo.
En consecuencia, las firmas con bases operativas poco sólidas hallan que es mucho más difícil escalar la IA de forma efectiva.
Esto indica que la IA se está convirtiendo cada vez menos en un atajo para las complejidades operativas y más en una prueba de estrés para los modelos operativos subyacentes de las firmas. Las organizaciones con una gobernanza de datos más sólida, flujos de trabajo conectados e infraestructuras más maduras están mucho mejor posicionadas para integrar la IA en sus procesos comerciales y lograr resultados medibles.

Esto también se refleja en la manera en que las firmas líderes conciben su estrategia de abastecimiento: estas firmas orquestan el ecosistema de capacidades y socios adecuado: la tercerización selectiva es una de las formas más efectivas de lograr un crecimiento escalable. Las firmas líderes adoptan modelos como servicio y de tercerización en un porcentaje mucho más alto en funciones operativamente intensivas, entre ellas onboarding de clientes (el 79 % contra el 39% de las firmas no líderes), ejecución comercial (el 80 % contra el 44 %), informes regulatorios y fiscales (el 84 %contra el 48 %) y tercerización de aplicaciones e infraestructura de TI (el 87 % contra el 55 %).

El hallazgo más importante de la investigación es que las firmas con una adopción amplia de modelos como servicio informan un crecimiento de la rentabilidad de dos dígitos más allá de su tamaño. Esto sugiere que la tercerización está pasando de ser una táctica de ahorro de costes a una herramienta estratégica para el crecimiento a largo plazo.

Las conclusiones sugieren un cambio en la forma en que las instituciones financieras abordan la transformación, al pasar de la elección de tecnología a la orquestación de capacidades en un ecosistema cada vez más complejo. Sobre este tema, Marciano comentó lo siguiente: “Las conversaciones con los clientes han cambiado de deliberaciones sobre la adopción de tecnología a un foco específico en los resultados comerciales deseados y las estrategias más efectivas para lograrlos. La pregunta clave es qué hace posible estos resultados. Aquí la claridad es clave para lograr programas de inversión y orquestación efectivos en su ecosistema. Es importante determinar si logran resultados a escala o simplemente añaden complejidad”.

Acerca de la investigación
Built to Scale es una investigación conjunta desarrollada por Objectway y FT Longitude.
El estudio se basa en una encuesta realizada en el primer trimestre de 2026 entre 300 profesionales sénior de entidades bancarias y empresas de gestión de activos y patrimonios en el Reino Unido, Canadá y países de la Europa continental, entre los que se encuentran Alemania, Francia, Italia, Países Bajos, España, Bélgica, Suiza y Luxemburgo.
La investigación explora la forma en que las instituciones financieras buscan un crecimiento escalable en sus operaciones comerciales principales y de servicios al cliente. Analiza los obstáculos estructurales que limitan la escalabilidad, el papel de la IA y de los modelos como servicio, y las características operativas que diferencian a las firmas líderes del resto del mercado.
El informe presenta el índice de escalabilidad de Objectway, un marco de trabajo patentado que está diseñado con el objetivo de medir la capacidad de las organizaciones para escalar de forma rentable en las dimensiones operativas y de cara al cliente.
Descargue la investigación completa aquí: https://objectway.com/download-analyst-research-ft-longitude-built-to-scale-innovation-is-no-longer-a-scarce-resource/

Objectway
Durante más de 35 años, Objectway ha sido un socio de confianza de entidades bancarias y empresas de gestión de activos y patrimonios, ofreciendo soluciones escalables que mejoran el rendimiento y brindan herramientas a toda la cadena de valor.
Como proveedor de servicios completos, Objectway se integra de forma transparente en las operaciones comerciales y los modelos de servicios, guiando a los clientes a través de su camino de transformación con soluciones altamente configurables.
El diseño flexible de las soluciones se adapta a estructuras globales y regionales, para permitir un crecimiento escalable entre distintos clientes, geografías y toda la cadena de valor.
Como uno de los principales 100 proveedores fintech a nivel mundial (según los rankings de fintechs de IDC), Objectway administra más de un billón de euros en activos y asiste a más de 100.000 profesionales de las inversiones (asesores financieros, banqueros privados, gestores de relaciones) en activos bajo gestión por un total superior a 700 mil millones de euros para más de cinco millones de inversores.
La estrategia de crecimiento de la firma, impulsada tanto por una expansión orgánica como por adquisiciones estratégicas, ha impulsado a la empresa a alcanzar ingresos por 130 millones de euros (año fiscal 2025).
Objectway presta servicios a más de 250 instituciones bancarias, gestores de patrimonio, gestores de activos y aseguradoras líderes en Europa, Oriente Medio y África, y Canadá.
Con presencia global y un equipo compuesto por más de 850 profesionales de negocios y tecnología, Objectway opera desde oficinas en Italia, el Reino Unido, Bélgica, Alemania, Suiza, Irlanda, Emiratos Árabes Unidos y Canadá.
objectway.com

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