Elliptic establece el estándar de ingeniería para la gestión de riesgos on-chain con su informe Built for Compliance en un momento en que se consolidan nuevas normativas y los bancos lanzan una stablecoin conjunta

Elliptic, el líder mundial en gestión de riesgos on-chain (en cadena), publicó hoy Built for Compliance, un documento que expone las nueve decisiones de ingeniería que determinan si un sistema de riesgo on-chain puede respaldar decisiones de cumplimiento rápidas, precisas y defendibles a escala agéntica.

Las máquinas ya mueven dinero por sí mismas, a velocidad de máquina. Los equipos de cumplimiento normativo deben tomar ahora cientos de miles de decisiones al día, a esa misma velocidad. Sin embargo, muchos sistemas de riesgo on-chain no fueron diseñados para soportar ese ritmo. Un sistema de cumplimiento que calcula la exposición de forma periódica arroja resultados desactualizados. Uno que define su cobertura de blockchains con demasiada laxitud puede hacer que la verificación, o screening, pase por alto la exposición por completo. Un sistema que omite las pruebas de recuperación ante desastres, ya sea ante picos de actividad o interrupciones del servicio, acaba provocando también la caída del sistema de cumplimiento del cliente.

Esa brecha entre la velocidad de las máquinas y el diseño de los sistemas es precisamente la que los reguladores están cerrando ahora. A medida que los reguladores estadounidenses elaboren normativas sobre la estructura del mercado, cobren vigencia las reglas de la Ley GENIUS para las stablecoins, se abra el proceso de autorización de criptoactivos de la FCA en el Reino Unido y entre en plena aplicación el reglamento MiCA en Europa, se exigirá a las instituciones financieras tradicionales, a los proveedores de servicios de pago y a las empresas de criptoactivos de todo el mundo que indiquen si utilizan inteligencia artificial y si son capaces de explicar, configurar y justificar cada una de las decisiones que esta toma. Esto sucede en un momento en que algunos de los mayores bancos y gestoras de activos del mundo —entre ellos Goldman Sachs, Citi, Bank of America, Deutsche Bank y UBS— han anunciado una iniciativa conjunta para emitir una stablecoin vinculada al dólar estadounidense, con el objetivo de lanzarla en el primer semestre de 2027.

El nuevo informe de Elliptic Built for Compliance muestra a las instituciones financieras, a los proveedores de servicios de pago y a las empresas del sector de las criptomonedas los nueve criterios de ingeniería que deben exigir a cualquier proveedor, de modo que sus propias decisiones en materia de cumplimiento puedan ser rápidas, precisas y defendibles a gran escala.

Los nueve criterios de ingeniería y cómo los resuelve Elliptic:

1. Cálculo en tiempo real: la exposición se calcula en el momento de la verificación y nunca se obtiene de un resultado almacenado.
2. 99,99 % de tiempo de actividad: logrado en la API de Elliptic en 2025 y 2026.
3. Absorción de picos de volumen: el volumen de un cliente se quintuplicó en dos días; Elliptic lo absorbió sin incidencias y sin previo aviso.
4. Cobertura completa de blockchain: 65 blockchains cubiertas en su totalidad conforme a cuatro criterios estrictos, con supervisión de sanciones en todas.
5. Análisis entre cadenas: un único proceso de verificación sigue el flujo de fondos a través de distintas blockchains, pasando por más de 300 puentes, plataformas de intercambio descentralizadas y servicios de intercambio de criptomonedas.
6. Control de sanciones más allá de las listas: las direcciones se vinculan a su entidad controladora, lo que permite identificar direcciones que un organismo regulador podría no haber publicado.
7. Reglas de riesgo configurables: más de 70 categorías de riesgo, establecidas y modificadas por el cliente, no por el proveedor.
8. Monitoreo continuo: una nueva verificación completa y una nueva puntuación de riesgo cada vez que se produzca algún cambio.
9. Recuperación total ante desastres: conmutación por error (failover) completa y probada de la región principal en la nube de Elliptic, sin pérdida de capacidad de verificación.

Jackson Hull, director de tecnología (CTO) de Elliptic, comentó: “Estos nueve criterios deben ser la base de cada sistema de riesgo on-chain. Cuando los equipos de cumplimiento evalúan a un proveedor, no ven estos nueve principios en una demostración. Descubren cuáles eran el día en que aumenta el volumen, la región del proveedor falla o un regulador pregunta sobre una decisión tomada hace tres años“.

Hemos diseñado cada uno de estos criterios para garantizar el cumplimiento normativo de nivel empresarial. A medida que las finanzas on-chain se expanden y los agentes realizan transacciones a velocidad de máquina, los sistemas que perduran son aquellos que se han diseñado pensando en el cumplimiento como uno de los pilares. Elliptic es uno de esos sistemas.

Los servicios financieros tokenizados y la liquidación mediante stablecoins están trasladando los volúmenes de transferencia de dinero a las blockchains, los agentes autónomos están empezando a realizar transacciones a velocidad de máquina y los actores ilícitos ya utilizan la IA a lo largo de todo el ciclo de vida delictivo.

Elliptic dio cuenta de lo que esas fuerzas exigen de un sistema de riesgo on-chain en el Elliptic Standard, que se publicó en septiembre de 2026, el cual establece ocho principios para gestionar el riesgo agéntico on-chain. El documento Built for Compliance se basa en ese trabajo y define los nueve criterios de ingeniería que permiten poner dichos principios en práctica hoy en día.

Puede acceder a él en https://www.elliptic.co/insights/built-for-compliance

Acerca de Elliptic

Elliptic es el líder mundial en gestión de riesgos on-chain, impulsando el cumplimiento normativo en tiempo real y a una velocidad operativa sin precedentes. Diseñada desde sus inicios para garantizar el cumplimiento, nuestra plataforma ofrece los datos e inteligencia de blockchain más completos del sector, combinando una cobertura, precisión y disponibilidad inigualables para que las organizaciones más exigentes puedan gestionar riesgos, cumplir con la normativa e impulsar sus operaciones de inteligencia con total confianza.

Fundada en 2013, Elliptic tiene su sede en Londres y cuenta con oficinas en Nueva York, Washington D. C., Miami, Dubái, Hong Kong, Singapur y Tokio. Para obtener más información, visite www.elliptic.co y síganos en LinkedIn y X.

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